• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

התייעצות בנושא תכנון מס נקודתי - ניצול רווחי הון חד פעמיים

ח

חתול

משתמש רגיל
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
112
דירוג
101
שלום,

יש לי שאלה מעשית לחלוטין -

התמזל מזלי וקיבלתי דיווידנד חריג ממניית חברה שברשותי, מה שמשאיר אותי עם אירוע מס - רווח הון חד פעמי בגודל לא מבוטל.
במקביל, בשנים האחרונות קניתי מניה בארה"ב (דרך חש' הבנק בארץ), שמחירה היה גבוה וירד עם הזמן, אבל בעקבות קניה מדודה לאורך זמן, כיום כבר נמצאת אצלי ב-break even. חשוב לציין ששער המניה היה גבוה ברכישות הראשונות שלי.

ועכשיו השאלה: האם הגיוני לי למכור, נניח, חצי מהפוזיציה (שהיתה במחיר הגבוה) כדי "להרוויח" מניטרול מס רווחי ההון, ואז לקנות את המניה בחזרה? כך, לכאורה, ארוויח החזר מס והפוזיציה שלי במניה, שאותה אני ממילא מתכוון לשמור לעוד שנים רבות, לא תיפגע?

לצורך התשובה אפשר להניח שדמי הניהול שלי נמוכים מאוד ולא להתייחס לעמלת מכירה / קניה כגורם משמעותי בשיקול. אני מחפש תשובה עקרונית למצב מציאותי.

תודה...
 
בעקרון כן.
המכירה היא לפי מה שנקנה ראשון. אז אם כל מה שקנית בתחילה נקנה במחיר גבוה יותר - יהיה לך הפסד לרשום על הנייר.
כמו כן, בעוד יום יומיים כשתקנה את המניה חזרה, מחיר הקניה יהיה נמוך יותר, אז המחיר הממוצע לעתיד יהיה נמוך יותר.
זה בלי להתייחס לעמלות קניה/מכירה, בלי להתייחס שאני לא יודע באיזה שער היה הדולר ביום הקניה מול יום המכירה...
בכלל, תבדוק מול הבנק שעוד לא גבו לך את המס ואכן אפשר למכור מחר את המניה ולהרוויח את ה"הפסד" המדובר.
 
נקודה חשובה שאתה צריך לבדוק היא האם הפעולה שאתה מתאר אכנת מזכה אותך בזיכוי ממס הכנסה.
לפי מיטב ידיעתי (המועטה) אם אתה מוכר נייר מסויים ורוכש אותו או נייר בעל אופי דומה בטווח קצר אז אתה לא זכאי לקזז את ההפסד של הנייר שמכרת מרווחי הון אחרים.

תוודא זאת מול איש מקצוע לפני שאתה מכניס את עצמך להרפתקה.
 
מה שאתה מתאר נקרא Wash Sale. בארה"ב זה אסור ונאכף. בפרט, אסור לקנות מניה 30 יום לאחר שמכרת אותה במטרה ליצור מגן מס.
גם בארץ זה אסור, אבל אין הנחיה מפורשת של מה מותר ומה אסור לעשות ולדעתי פחות נאכף.
כפי שהסולידית כתבה על זה כאן (http://www.hasolidit.com/קיזוז-הפסדים-בבורסה-כך-תשלמו-פחות-מס-רו):
"בישראל לא קיימת תקנה מקבילה לתקנת ה-Wash Sale, אם כי סעיף 86 בפקודת מס הכנסה שולל "עסקאות מלאכותיות" שנועדו להפחית מס באופן בלתי נאות".

ממש לא ייעוץ ולא המלצה, וכדאי שתתיעץ עם רו"ח שמבין עניין.
 
תודה רבה לכולכם! החכמתי *מאוד* וזה ממישהו שמשקיע כבר 15 שנה+ בשוק ההון. תודה רבה לשלושתיכם! (וגם: הולך להתייעץ עם רו"ח :) )
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S התייעצות בנושא מימון שדרוג נכס (הלוואת בלון ועוד) נדל"ן 1
C התייעצות בנושא מיחזור משכנתא קיימת (צמודה להחריד) נדל"ן 27
B התייעצות בנושא קופות גמל וקרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
D התייעצות בנושא בחירת קרן פנסיה לצעיר צרכנות פיננסית 0
א התייעצות בנושא פינוי, ותשלום בעת חתימת חוזה נדל"ן 8
ה התייעצות בנושא דמי ניהול שוק ההון 2
נ התייעצות בנושא השקעה נדל"ן 24
T התייעצות בנושא מגורים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 8
Lio התייעצות בנושא מרכיב האג"ח בתיק 50-50 שוק ההון 16
M התייעצות על ויתור על אזרחות אמריקאית מיסים 1
L התייעצות על תיק קיים שוק ההון 11
ח תיכנון תיק | התייעצות שוק ההון 3
S דירה להשקעה- התייעצות נדל"ן 17
S שדרוג דירה - התייעצות האם לקחת משכנתא ובאיזה סכום נדל"ן 13
D התייעצות לפני רכישת דירה להשקעה נדל"ן 1
ה תיק פרישה עבור אמא (67) התייעצות לגבי הקצאת נכסים והתנהלות שוטפת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 1
S התייעצות לגבי העברת קופת גמל לIRA שוק ההון 29
י שידרוג דירה להשקעה- התייעצות נדל"ן 5
Dany74q התייעצות - מזעור עמלות מט"ח בהעברה דולרית מנאמן (IBI) צרכנות פיננסית 4
J התייעצות לגבי הקצאת נכסים שוק ההון 16
M התייעצות - האם כדאי למכור תעודות סל ישנות עם דמי ניהול גבוהים? שוק ההון 14
ח תעריפי מסחר בבנק שלי אחרי מיקוח - התייעצות שוק ההון 13
T התייעצות - השפעה של הקמת מפעל מחזור פסולת ענק על ערך הדירה נדל"ן 4
י התייעצות לגבי קניית שליש דירה נדל"ן 9
נ התייעצות - השקעה בצומת אונו במחיר פרסיל נדל"ן 35
ס התייעצות לאחר פגישה עם סוכן מטעם העבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
T התייעצות - סגירת הלוואה או המשך חיסכון צרכנות פיננסית 4
M התייעצות - קניית דירה להשקעה בפסגת רמות ב"ש נדל"ן 8
א התייעצות לגבי איזון תיק מבחינת הרכב מטבעות שוק ההון 2
ז אבטחת מידע - התייעצות התפתחות אישית 8
S התייעצות - מעבר ל-IRA (קרן השתלמות + קופת גמל) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
צ התייעצות לגבי קניית נדל"ן בחו"ל נדל"ן 2
ר התייעצות לגבי מיקסום השקעות עם הכנסה חודשית נמוכה - יש רעיונות? שוק ההון 1
G התייעצות על אסטרטגיית השקעות נזילה שוק ההון 1
R התייעצות שוק ההון 0
O התייעצות לחיסכון פנסיוני לבני 60+ שוק ההון 4
T התייעצות לגבי השקעה בשוק ההון בישראל לתושב חוץ שוק ההון 3
E התייעצות לגבי הון פנוי, סגירת הלוואת פריים או השקעה באפיקים אחרים נדל"ן 9
T התייעצות לגבי מעבר מארה"ב לאירופה (לא אזרח אמריקאי, לא תושב ישראל, כן אזרח של מדינת באיחוד האירופי) אוף טופיק 1
M התייעצות לגבי קרן סל נאסדק של אינבסקו שוק ההון 5
dudde162000 התייעצות בנוגע פיצול חיסכון פנסיוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
B התייעצות לגבי העברת הפנסיה וקרן ההשתלמות למסלול מחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
T התייעצות לגבי קרן מנוהלת שוק ההון 7
D התייעצות על דמי ניהול בקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
A התייעצות לגבי פנסיה ללא הפקדות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
F התייעצות מחיר למשתכן כפר קאסם נדל"ן 12
ה התייעצות על פיזור תיק ופיזור השקעה בהתחשב במצב שוק ההון 13
K התייעצות , חושב לעבור למקום אחר פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 12
צ התייעצות לגבי משכנתא ראשונה נדל"ן 39
וינסנט התייעצות לגבי 2 קרנות נאמנות אג"חיות שוק ההון 9

נושאים דומים

Back
למעלה