• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

פתרון חלקי לחוק ה-FIFO

flower

flower

משתמש רגיל
הצטרף ב
4/2/18
הודעות
385
דירוג
161
היי,
כחלק מחוק ה-FIFO שעובד אצל ברוקרים ובנקים בארץ
אני פותר את העניין הזה באופן חלקי,
אני קונה קרנות ETF שונות כל שנה ובכך בעת המכירה יש לי שליטה חלקית מה אכן למכור ובאיזה מחיר.

מה דעתכם על כך?
 
אתה מתכוון לקרנות שונות שעוקבות אחרי אותו המדד?
 
קוראים לזה כאן LIFO סינטטי / מלאכותי
 
כן קונה את אותו מדד.
 
לא מבין איך זה באמת פותר את הבעיה. כמות ה-ETF על אותו מדד בדמי ניהול סבירים בממוצע כנראה לא יעלה על מספר חד ספרתי (בניירות איריים המבחר בכלל כמעט ולא קיים נכון לעכשיו). ברור שבעיה של FIFO vs. LIFO קיימת רק בתיקים שיש הפקדות שוטפות ואז לאורך עשרות שנות חסכון פיזור כזה לא יעזור יותר מידי (אולי טיפה ירכך השפעה שלילית של FIFO לכל היותר).
נניח:
1. 3 הפקדות שנתיות
2. 30 שנות חסכון
3. 6 ETF-ים שונים שאני מייצר LIFO סינטטי בעזרתם.

זה אומר שכל שנתיים אני חייב לקנות אותו ETF שוב ובמילים אחרות שאחרי 30 שנה ה-ETF הכי משתלם למכירה יהיה בן 28 (במקום 30). די זניח לעומת נוחויות התיק עם מספר מאוד מצומצם של ניירות. כמובן יש ווריאציות טיפה יותר יעילות של אותו דבר (החלפת ETF כל שנה, ז"א כל 3 הפקדות, אבל זה קצת משפר את המצב בלי באמת לפתור אותו).
דווקא אפשרות יותר "חכמה" מתמטית זה להחליף ETF כל <משך חסכון מתוכנן> / <מס' ETF-ים> שנים (בדוגמא שלי 30/6 = 5). אז בסוף יהיה לי ETF הכי "צעיר" למכור ממנו והוא רק בן חמש להבדיל מ-ETF שאמור לצבור הכי הרבה רווחים (וגם מס לשלם) שהוא בן 30.
קניה ETF שונה כל שנה לא באמת עוזרת בהתחשב שלמשקיע לטווח ארוך כמות שנות חסכון היא הרבה יותר גדולה ממבחר ה-ETF-ים ששווה לקנות בדמי ניהול נמוכים.

שאלה למי שמנהל את כספו בבית השקעות ישראלי שנותן לסחור דרך מערכת של IB (כמו שהציעו לי לאחרונה במיטב ואקסלנס) - האם אופציה של בחירת LIFO קיימת שם?
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
י שכבות בIB. פתרון שאולי יהיה מוסכם. חשבונות נוספים. מיסים 54
C פתרון ליצירת קשר עם ילד בן שבע בבית צרכנות פיננסית 22
ל מעוניין להפסיק לרכוש שישיות מים - איזה פתרון קיים יש? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 51
G פתרון זול למספר טלפון נוסף? צרכנות פיננסית 4
D המלצה על מאוורר או כל פתרון אוורור אחר פוסטים מאיכות נמוכה 15
1337justme פתרון לצורך להדפסת מסמכים פעם בשנה בממוצע מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 24
M פתרון להגשת דוחות מס ב-Interactive Brokers מיסים 20
T עמלות גבוהות בקניית ETF אירופאי - יש פתרון למי שלא יכול לקנות ETF אמריקאי? שוק ההון 7
S בקשת פתרון למבחן ראיון שלא עברתי אוף טופיק 7
1337justme פתרון לטלויזיה + טלפון קווי לאנשים מבוגרים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 33
1337justme פתרון לסיכון מט"ח בהחזקה של דולרים בעו"ש שוק ההון 50
L מחפשת פתרון לפקס (שליחה וקבלה) יש יותר זול מ-50₪ לשנה? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 27
ק פתרון ביטוח לעבודות שנעלמות צרכנות פיננסית 5
Cleo פתרון אחסון לחפצים בעת נדודים אוף טופיק 1
גלעד 99 חיסכון ארוך טווח לילד - פתרון פשוט? שוק ההון 49
ל פתרון לכל הבעיות אוף טופיק 3
S האם מדד חלקי סקטוריאלי של סנופי נחשב מדד מבחינת גמל IRA? שוק ההון 1
N ניוד חלקי של תיק השקעות שוק ההון 3
E פדיון חלקי לקרן השתלמות עם הפקדות מעל התקרה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
U פרעון חלקי של משכנתא ע"ח קרן השתלמות נדל"ן 0
ס בחירת מסלול מס להשכרה - 10% או פטור חלקי: האם ניתן לקזז הוצאות גדולות של התקנת המזגן / אי השכרה? מיסים 4
עצמאי שמח פרעון חלקי /מלא או מחזור משכנתא נדל"ן 12
Y פרעון חלקי של משכנתא למול השקעה במדדים ודיון תאורטי בנושא שוק ההון 9
א מחזור או פרעון חלקי של משכנתא - התלבטות נדל"ן 6
ד התלבטות באיזה מסלול לעשות פירעון חלקי של המשכנתא נדל"ן 15
U דילול חלקי שותפים בחברה שוק ההון 3
א קרן כספית ביצוע חלקי, מה אני מפספס ? שוק ההון 16
S חלקי חילוף - מייבש כלים / מי שמע? מי ראה? פוסטים מאיכות נמוכה 3
נ פדיון חלקי קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
T ניוד חלקי של קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
G עמלות עבור פקודות שמבוצעות באופן חלקי שוק ההון 7
T ברוקר טוב שאפשר לקנות בו חלקי מניות שוק ההון 2
J ניוד מלא/חלקי מביטוח מנהלים - האם אפשר לשמור ביטוח א.כ.ע? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
C חישוב קיצור חודשים במשכנתא עבור פרעון חלקי נדל"ן 0
S חיזוי לוח סילוקין בהינתן פירעון חלקי שנתי מוקדם של משכנתא נדל"ן 10
A תמהיל משכנתא עם פירעון חלקי נדל"ן 19
S איפה קונים חלקי חילוף למקרר אוף טופיק 1
Y מס על קבלת דירה ללא תמורה שנמכרת לאחר מכן + קניית אחוז חלקי מנכס מבן משפחה נדל"ן 14
מ אגרות חוב - יתרת הקרן (פדיון חלקי) שוק ההון 2
נ ביטוח מנהלים - ניוד חלקי של פוליסת חיסכון צרכנות פיננסית 2
azerbouf יעוץ: כספי פיצויים לצורך מחזור חלקי של משכנתא (בעלת ריבית הגבוה ביותר) נדל"ן 44
M איך לבקש העלאת שכר עקב קידום חלקי בתפקיד אוף טופיק 24
M חלקי עוף זולים אוף טופיק 183
A הלוואה מקרן השתלמות - בלון חלקי או פרעון שוטף? צרכנות פיננסית 3
R פדיון חלקי של קופת גמל לפיצויים צרכנות פיננסית 13
ק עמלות בביצוע חלקי שוק ההון 26
D האם נדלן נכנס לחוק 300? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 5
c881 התגובות לחוק החמץ כנראה לא היו ברורות פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 19
ש תיקון לחוק המכר נדל"ן 1
c881 ותודה לחוק הצהרונים צרכנות פיננסית 0

נושאים דומים

Back
למעלה