יש לי שאלה די מצחיקה, אני יודע שזה נשמע כמו קלישאה אבל אני שואל את זה עבור חבר שלי ששאל אותי ורציתי להיות בטוח בתשובתי.
השאלה : האם יש קופת גמל להשקעה IRA. הניחוש שלי אומר שאין חיה כזו וזה פשוט תיק השקעות.
למה צריך כזה: כי רוצים שהכסף יהיה מושקע בבורסא בצורה מנוהלת עצמאית אך רוצים להינות מהאפשרות לקחת הלוואה בתנאים טובים יותר כנגד הכסף שיש בחשבון הנ"ל (כפי שניתן לעשות עם קרן השתלמות, פניסה וקופת גמל להשקעה- 30% לפי זכרוני).
אלטרנטיבה אפשרית: האם ניתן לקחת הלוואה "מעודפת" כנגד תיק השקעות?
הדעה שלי הכללי לכל הסיפור הזה - במקרים כאלו עדיף למכור את תיק ההשקעות כי זה בעצם מינוף התיק במסווה, אבל שוב זה לטובת חבר שהבין שזה מינוף במסווה אבל עדיין מעוניין בזה.
השאלה : האם יש קופת גמל להשקעה IRA. הניחוש שלי אומר שאין חיה כזו וזה פשוט תיק השקעות.
למה צריך כזה: כי רוצים שהכסף יהיה מושקע בבורסא בצורה מנוהלת עצמאית אך רוצים להינות מהאפשרות לקחת הלוואה בתנאים טובים יותר כנגד הכסף שיש בחשבון הנ"ל (כפי שניתן לעשות עם קרן השתלמות, פניסה וקופת גמל להשקעה- 30% לפי זכרוני).
אלטרנטיבה אפשרית: האם ניתן לקחת הלוואה "מעודפת" כנגד תיק השקעות?
הדעה שלי הכללי לכל הסיפור הזה - במקרים כאלו עדיף למכור את תיק ההשקעות כי זה בעצם מינוף התיק במסווה, אבל שוב זה לטובת חבר שהבין שזה מינוף במסווה אבל עדיין מעוניין בזה.
