שלום, משקיע מתחיל כאן שמנסה לגבש תובנות לגבי תיק השקעות פאסיבי.
אני מנסה להבין את המשמעות של רכישת קרן סל מחקה מדד אג"ח וחסרה לי ההבנה כיצד ניתן להרוויח מכך בהשקעה פאסיבית ארוכת טווח.
קניית קרן סל מחקה מדד מנייתי ברורה לי, הסיבה לקנות מדד מנייתי היא פשוטה - לאורך זמן אני מאמין שהמדד יצמח.
מנגד, מדד אג"ח מאוד תלוי במגמת הריבית של הבנק המרכזי. כתוצאה מכך, ההיגיון שלי אומר שבהתאם למצב הכלכלי המדד אמור לנוע סביב איזשהו ערך ממוצע, ואז לאורך זמן קשה להבטיח בו רווח, גם אם קטן.
ומכאן נשאלות כמה שאלות:
1. מה המטרה בלקנות מדד אג"ח ולהחזיק בו לאורך זמן?
2. הדרך היחידה שאני מצליח לדמיין שניתן להרוויח בה כך, הוא אם קרן הסל שאני מחזיק בה מחלקת לי גם ריבית על כל האג"חים במדד בהתאם לחלק היחסי בו אני מחזיק בקרן. האם כך זה קורה?
3. בלי קשר אך בנוסף, בהתאם למצב הנוכחי במדינה, האם כדאי לדעתכם לשקול לקנות אג"ח לא ישראלי?
חשוב לי להבין את המנגנונים שבהם פועלים הנכסים בתיק, אשמח לעזרתכם.
אני מנסה להבין את המשמעות של רכישת קרן סל מחקה מדד אג"ח וחסרה לי ההבנה כיצד ניתן להרוויח מכך בהשקעה פאסיבית ארוכת טווח.
קניית קרן סל מחקה מדד מנייתי ברורה לי, הסיבה לקנות מדד מנייתי היא פשוטה - לאורך זמן אני מאמין שהמדד יצמח.
מנגד, מדד אג"ח מאוד תלוי במגמת הריבית של הבנק המרכזי. כתוצאה מכך, ההיגיון שלי אומר שבהתאם למצב הכלכלי המדד אמור לנוע סביב איזשהו ערך ממוצע, ואז לאורך זמן קשה להבטיח בו רווח, גם אם קטן.
ומכאן נשאלות כמה שאלות:
1. מה המטרה בלקנות מדד אג"ח ולהחזיק בו לאורך זמן?
2. הדרך היחידה שאני מצליח לדמיין שניתן להרוויח בה כך, הוא אם קרן הסל שאני מחזיק בה מחלקת לי גם ריבית על כל האג"חים במדד בהתאם לחלק היחסי בו אני מחזיק בקרן. האם כך זה קורה?
3. בלי קשר אך בנוסף, בהתאם למצב הנוכחי במדינה, האם כדאי לדעתכם לשקול לקנות אג"ח לא ישראלי?
חשוב לי להבין את המנגנונים שבהם פועלים הנכסים בתיק, אשמח לעזרתכם.
